مروری بر شناسایی تقلب در مؤسسات مالی با بهره گیری از روش های داده کاوی

مروری بر شناسایی تقلب در مؤسسات مالی با بهره گیری از روش های داده کاوی

آکادمی داده

۱۳۹۷/۰۵/۱۲


  • 18 بازدید

در این سلسله مقالات به مفاهیم و کاربرد های داده‌کاوی، متن کاوی و علوم مرتبط با علم داده پرداخته می‌شود. با توجه به حجم عظیم مقالات تولید شده در زبان فارسی در حوزه داده کاوی و علم داده، آکادمی داده تصمیم گرفت مقالات فارسی منتشر شده در این حوزه را خلاصه برداری کرده و در اختیار علاقه مندان قرار دهد. این مقالات ابتدا با معرفی موضوع و کارهای انجام شده آغاز می شود و سپس مجموعه داده یا دیتاست تحقیق ارائه می شود و سپس پیاده سازی انجام شده در رپیدماینر، وکا یا پایتون ارائه شده و نتایج تحلیل می شود.

در این رشته نوشته ها ابتدا خلاصه ای از مقاله ارائه شده و سپس نتیجه گیری مقاله عینا آورده می گردد و سپس فایل پی دی اف آن نیز برای دانلود در اختیار محققین و پژوهشگران عزیز قرار می گیرد. 

 

در این پژوهش با بررسی مقالات در زمینه تقلب و شناسایی آن، به نتایج زیر دست یافته ایم
1- می توان گفت تمام روشهای داده کاوی در زمینه تقلب و شناسایی آن، استفاده شده است. 
۲- روش بکینگ با نرخ خطا نزدیک به ۳ درصد به عنوان روش برتر انتخاب شده است. 
٣- نتایج حاصل شده از اعمال روش شبکه های عصبی بر روی مجموعه داده آزمون و مجموعه داده آموزش و رسیدن به نرخ دقت بالای ۹۰ درصد می تواند دلیلی بر عملکرد مناسب شبکه های عصبی در این زمینه باشد.
 ۴- با توجه به بررسی روش ها در این بخش، روش رگرسیون لجستیک بهبود کمتری نسبت به روش های بررسی شده، داشته است. ۵- روش ماشین بردار پشتیبان چند حالته نسبت به روش ماشین بردار پشتیبان، بر مجموعه داده های مختلف بهتر عمل کرده است.
 ۶- روشهای تجمعی نیز در زمینه تقلب و شناسایی آن، بهبود قابل ملاحظه ای داشته اند.
با توجه به نتایج حاصل شده می توان به عنوان کارهای آتی موارد زیر را در نظر داشت. 
با در اختیار داشتن مجموعه داده مناسب، نحوه شناسایی تقلب در دیگر مؤسسات از جمله بانکداری، بیمه و... را به دست آورده و نتایج را بررسی نماییم.
یکی از روش هایی که در این زمینه مؤثر بوده است استفاده از سیستم استنتاج فازی می باشد که برای رسیدن به نرخ دقت هموارتر می توان به ترکیب این روش با الگوریتم ممتیک اشاره نمود.

 

این مقاله از طریق لینک قابل دسترسی است و محققین علاقه مند می توانند آن را به صورت رایگان دریافت نمایند. 


کپی برداری بدون ذکر منبع، بر اساس قانون جرائم اینترنتی و مادۀ 12 فصل سوم قانون جرائم رایانه ای غیر قانونی بوده و مجازات جزای نقدی و حبس دارد و شرعا نیز حرام است! 
اگر در زمینه داده کاوی در حال تحقیق یا پیاده سازی پروژه تجاری یا پایان نامه هستید برای گرفتن مشاوره یا دادن سفارش انجام با ما تماس بگیرید.  آکادمی داده در تلگرام، واتزآپ و تمامی پیام رسان های ایرانی(سروش، آی گپ، بله و ویسپی) با شماره 09120637751 حضور دارد برای ارتباط از طریق ایمیل آدرس جیمیل: dataacademyir@gmail.com می باشد. 


افتخار آکادمی داده، همسفر بودن با شما در راه یادگیری علم داده است.